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澳大利亚工资退税 最详细的澳大利亚个人报税退税全攻略

2017-10-16 17:59:42互联网责编:实习
在澳洲生活,不但要入乡随俗,遵守澳洲法律,也要按照澳洲税务体制自觉纳税、报税,当然也可以得到应有的退税。 澳大利亚缴税最基本的原则就是多收入多交税,收入低的先交税后退税。很多人可能不是很了解报税退税,那么今天小卓就为大家带来最详细的报税退税攻略。

在澳洲生活,不但要入乡随俗,遵守澳洲法律,也要按照澳洲税务体制自觉纳税、报税,当然也可以得到应有的退税。

澳大利亚缴税最基本的原则就是多收入多交税,收入低的先交税后退税。很多人可能不是很了解报税退税,那么今天小卓就为大家带来最详细的报税退税攻略。

一.澳大利亚税制简介

澳大利亚是一个联邦制国家,经过长期的演变与发展,一个完善科学的税制已在澳大利亚确立起来。澳洲的税制在诸多方面已形成了自己的特色,不仅有合理的税制模式,而且还存在独具特色的税收管理制度以及严密有效的税收审计机制,从而强有力地保障了税制的顺利实施。

澳大利亚是个高福利、却也是高税负的国家。个人所得税负担明显高于中国,与此同时,纳税人还须按照个人所得税应纳税所得额的1.5%缴纳福利保险税。

二.税号的申请

到了澳大利亚,不管是工作还是留学,你都应该应该尽快申请个人的税号(Tax File Number)

要提醒大家的是,个人的税号是保密的资料,不要随意透露给别人!只有银行等机构才能要求你提供税号

Australian Taxation Office(澳大利亚税务局)是申请个人税号的唯一机构。税务局官网为各种申请者提供了申请步骤。对于在澳留学生而言,税务局提供了方便的网上申请途径。对于其他类型申请者,官网同样详细清楚地列出了申请步骤。

因此,同学们可直接登录澳洲税务局官网并点击网上申请。

申请材料:

网上申请中,为了验证申请人的身份,澳洲税务局需要申请者准备以下信息:

1.护照信息,或签证信息

2.税号寄送地址

3.联系信息

网上申请:

满足网上申请条件,并准备好了上述要求的所有信息,就可以登录上述网址点击申请了。整个过程将持续约20分钟。申请网页十分简洁并伴有提示功能,申请人只需按提示一步一步执行就可。

网上申请结束后,个人税号将会通过邮寄方式在税务局告知的工作日内寄送到申请人所填写的寄送地址

三.“Financial Year”是什么鬼?

Financial Year即财政年。是从每年的7月1日到来年的6月30日,也就是个人年收入的计算周期。所以,你在澳洲有多少收入,应该交多少税,不是按自然年来算,而是按这里所说的财年时间段来计算的。

每年的7月1日到10月31日就是法定的报税期。如果超过10月31日仍未报税,可以联系澳卓国际帮您办理相关退税业务。在澳洲无论是学生还是已经工作的,只要有税号均需要退税。如果连续几年没有办理退税的业务,需联系专业的会计师事务所,也可以联系澳卓国际,交由专业的会计师帮您退税,解决您的后顾之忧。

澳洲的税种主要分为两大类:联邦税收和州政府税收。

联邦税收

个人所得税,公司所得税,销售税,福利保险税等

州政府税收

印花税,工资税,土地税,债务税等

澳洲与其它分税制国家有所不同的是,主体税种不同:澳大利亚的主体税种是直接税,而直接税中的个人所得税又是重中之重。

四.什么是个人所得税?

通俗来讲,个人所得税就是个人所得只要是与任职、受雇有关,不管其单位的资金开支渠道或以现金、失误、有价证券等形式支付的,都是所得项目的课税对象。

在澳洲,个人所得税的纳税义务人,既包括居民纳税义务人Residents,也包括非居民纳税义务人Non-residents。

澳洲政府在2016-17新财年中明确规定,个人所得税的免税额度为年收入$18,200以下,年收入超出此数额的部分则会根据收入的高低来征收不同等级的税率(详见下表)。

个人应纳税金额还可通过以下网站实时计算:

五.如何报税退税?

接下来小卓就为您一步步介绍如何报税退税。

需要提前准备的材料:

1.雇主提供的PYAG Payment Summary(全年工资总结)

2.税号

3.银行账号

4.Medicare card number(如有)

5.全年银行利息

6.投资股票的股息(如有)

7.投资房的租金收入及开销(如有)

第一步: 创建MyGov账户

第二步:登录之后点击service

找到Australian Taxation Office并点击link来连接ATO以便填写tax return。

然后在MyGov中就可以看到ATO的链接。

第三步:填写个人信息

填写基本的个人信息,联系方式,设定银行账户。

第四步:全年收入总结

填写你的职业并点击Add payment summary。

此项是提供salaries or wages 和政府福利的信息。以wages为例,要填写你的PAYG Summary所有信息。

第五步:利息和分红

如果有利息和分红的话, 请点击Add interest或 Add dividend并输入相关信息。

第六步:Deductions

Deductions是对你纳税收入(税前收入)做相应的抵免,在Mytax里deduction简单分为利息抵免,分红抵免, 礼物和捐款抵免和会计师服务费抵免四项,大家如有抵免项,请填入相关信息。

第七步:个人收入评测

家庭中小孩的数量会影响你的个人税务,请准确填入dependent children的数字。

第八步:配偶信息

如有配偶,请详细填写配偶的信息包括配偶的收入,福利,养老金等。

第九步:Offsets and adjustment

Offsets是对自身应交税款进行抵免,说白了也就是直接从交的税里扣,一直扣到不交税为止。该项只适合老年人和领养老金者,或者特定地区和海外劳工填写不符合条件者无需填写。

第十步:医疗保险

2016-17 Financial Year对于税前收入超过$21335的亲们来说是需要缴纳2%的Medicare Levy的,反之则无需。但是,Medicare Levy也会因孩子的数量而有所不同,所以在之前的Income Test一览,大家一定要写清楚孩子的数量!

第十一步:完成退税

在这个界面, Mytax会显示出之前填过的所有信息与数额,系统会估算出您的退税数额。请仔细确认后,点击Declaration box。如果有ATO Tax Help volunteer帮助你完成tax return要填写他们的volunteer ID。之后你的tax return全部内容就填好了,点击Submit就可以啦。

全部填写完毕后,大概需要12个工作日的审核时间,所以两个礼拜后大家就可以查询退的税有没有到账了。

六. 如何合理的避税

有许多途径可以合理降低的税额,小卓在这里奉上一些退税的小贴士,让大家合理地避税。

1、请会计师

如果你有自己的生意,或有房有车有家庭,有多项收入来源和支出,一般来说不要自己报税,应该找个好的会计师。他不但可以帮你做账,还可以代表你的利益来专业答复税务局的问询。

2、保留好合理支出的凭证

很多合理支出都可以在退税时用上。因为它们很可能可以合理申报退税。比如说电脑升级、维修、电池、汽车维修、保险、汽油、招待客户、出差费用等;如果有投资房,购置家具、房屋损耗、上网、清洁、电话费用等发票也可以提供。

3、投资澳大利亚房产

这是近几年比较热门的退税方法。尤其是前几年里,可以在折旧、房贷利息、维护等方面扣税。

如果你有几套房产,尽量在增值最大的物业居住。如需出售,最好至少在一年后,这样可以享受50%的增值折扣。如果你之后想卖掉投资房,那尽量在你的年收入变少的情况下,比如退休、辞职、长病(不希望)时,再出售你的投资房,这样可以少付增值税。如果你有投资房又想拿养老金,记得在你退休的5年前就把资产转移掉,否则依然会计入你退休时的资产。

4、注册一个小生意

一般而言,普通打工者没有多少项目可以退税,但如果参与经营,就有丰富的退税空间了。比如打工之余炒股,年交易40次以上,能赚钱最好,但是如果亏了,可以报损失,作为负数合并在你的年收入里面,这样就可以少交税。

5、成立家庭基金

成立一个家庭基金,把生意带来的盈利分摊给每个家庭成员。

如果个人税务比较复杂或者对税务方面有任何疑问,欢迎来电澳卓国际,我们将为您提供专业的会计师事务所帮助大家退税。会计师事务所针对学生退税提供了特别折扣,有需要的宝宝也可以在微信留言或者来电咨询哦!

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